Реестр криптообменников активирован

Теперь у нас есть два действующих наиважнейших акта.

1. Сегодня вступило в силу Указание ЦБ РФ № 7429-У о ведении реестра обменников.

Многие называют это датой, когда обменники должны включиться в реестр.
Не ведитесь на это!
Обязанность возникает только после 1.07.27, до этого вы спокойно можете все себе подготовить, а готовить-то немало!

2. Одновременно с ним принят второй ключевой для допуска акт - Положение ЦБ РФ от № 890-П, которое устанавливает квалификационные требования к обменникам.

В связи с этим ниже для вас чек-лист.

• Если вы ему соответствуете – поздравляем, смело можете подаваться в реестр хоть сейчас.
• Если нет, то лучше успокойтесь и начните готовиться, чтобы не получить отказ от ЦБ РФ.

Итак.

• Российское юридическое лицо.
   
• Собственные средства.
  Минимум  - 15 млн рублей. Необходимо представить расчет собственных средств по методике ЦБ РФ, составленный на дату не ранее пяти рабочих дней до подачи заявления, и документально подтвердить активы.
   
• Персонал.
  Обязательно четыре ключевые позиции (все должны быть трудоустроены):
  генеральный директор / ЕИО;
  руководитель службы внутреннего контроля;
  руководитель службы управления рисками;
  специальное должностное лицо по ПОД/ФТ.
   
• Внутренние документы обменника.
  До подачи заявления в реестр должны быть утверждены правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
  А далее начинается самое интересное. Прямого требования нет, но ЦБ может запросить в любой момент эти документы при рассмотрении вашей заявки:
  • «правила деятельности обменника»;
  • отдельный внутренний регламент обменных операций;
  • политику управления рисками;
  • положение о внутреннем контроле как самостоятельный документ;
  • клиентский регламент или пользовательские правила.
    Мы настоятельно рекомендуем их сделать также ДО подачи заявки в реестр.
     
• IT-инфраструктура.
  К моменту подачи необходимо документально подтвердить наличие на праве собственности либо ином законном основании:
  • ПТС для непосредственно обменной деятельности;
  • основного комплекса; 
  • резервного комплекса.
    ЦБ РФ может не ограничиться документами, а потребовать демонстрацию функционирования IT-инфраструктуры.
     
•  Официальный сайт.
  Юридическое лицо должно само обладать правом на доменное имя.
   
• Стандартный пакет документов для обменника:

1.  заявление;
2. анкеты ключевых лиц;
3. подтверждающие документы по каждому такому должностному лицу;
4. документы по структуре собственности;
5. расчет собственных средств;
6. документы, подтверждающие расчет собственных средств;
7. документ, подтверждающий право на доменное имя официального сайта.

К моменту нажатия кнопки «Отправить» в личном кабинете ЦБ РФ обменник должен быть уже практически собран как функционирующая регулируемая организация!
Вам нужно активировать личный кабинет участника информационного обмена ЦБ РФ.

Модель ЦБ РФ - НЕ «сначала включитесь в реестр, потом достройте компанию». Ключевые ресурсы, персонал и инфраструктура должны существовать до подачи, поскольку ЦБ проверяет их документально и вправе осуществить выездную проверку до принятия решения. Отсутствие инфраструктуры, несоответствие людей или документов, недостоверные сведения либо воспрепятствование проверке могут стать основанием для отказа.

Порядок принятия ЦБ РФ решения о внесении сведений в реестр обменников смотрите здесь.

Напоминаем, что в течение 90 дней после включения в реестр, обменник должен включиться в СРО.

Подробнее о том, как подготовить обменник к новым требованиям и пройти регистрацию криптообменника с включением в реестр ЦБ.