Новое регулирование рынка криптовалют. Неделю спустя.

Мы находимся в состоянии переходного периода и четко видим, что рынок воспринимает это по-разному.

Какие стратегии есть у бизнеса?

• Начать подготовку уже сейчас: рекомендуем.
• Начать подготовку ближе к 1 июля: сомнительно, но возможно.
• Ничего не делать: такой вариант не рекомендуем даже рассматривать.

Понимаем, что требований к обменнику много. Более того, они появляются еще в подзаконных актах ЦБ РФ, поэтому мы выделили основные, которые вызывают больше всего вопросов.

1. Собственные средства - 15 млн рублей.
Мы расскажем, как и на основании чего их считать.

2. 4 обязательных сотрудника.
Мы расскажем, каким конкретно требованиям они должны соответствовать и как правильно их оформить в штат.

3. Деловая репутация собственников.
Мы ознакомим вас со всеми критериями, которым необходимо соответствовать собственникам. Сразу подчеркнем, что ЦБ будет требовать прозрачность структуры собственности с раскрытием конечных владельцев и контролирующих лиц.

4. Партнеры: цифровой депозитарий, сервис цифрового анализа, СРО.
Мы предоставим всех необходимых и обязательных партнеров, которых обменник должен иметь при оказании услуг. Особое внимание - цифровому депозитариию: без него обменник не может проводить никакие транзакции.

5. IT-инфраструктура.
Мы предоставим официальных партнеров, которые разработают либо предоставят лицензию на программное обеспечение, полностью соответствующее требованиям законодательства и которое можно интегрировать с цифровым депозитарием.

6. Внутренние процедуры ПОД/ФТ, СВК и СУР.
Специалисты GMT Legal полностью разработают комплект документов, чтобы пройти аккредитацию в ЦБ РФ и включиться в реестр.

То есть речь идёт одновременно о юридической, технической и операционной готовности бизнеса.

Именно поэтому при формировании услуги по регистрации обменника в России мы сразу заложили комплексный подход, а не ограничились одной заявкой в ЦБ.

Более подробно с нашим комплексом услуг можно ознакомиться на новой странице, который мы разработали специально для обменников.

Как именно мы предлагаем выстраивать взаимодействие

Подготовка и включение в реестр криптообменников ЦБ РФ:

• формируем корпоративную структуру,
• готовим юридическую и внутреннюю документацию,
• проверям и оформляем команду,
• выстраиваем информационную безопасность,
• организуем интеграцию с партнерами: техническая платформа, цифровой депозитарий, сервис цифрового анализа,
• готовим документы и сопровождаем взаимодействие с ЦБ РФ.

Вступление в СРО
Федеральный закон № 282-ФЗ устанавливает обязанность обменника вступать в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую такие организации.
1 сентября в Москве состоялся учредительный съезд Ассоциации организаций, осуществляющих обмен цифровой валюты (АОЦВ) - в нём приняли участие более 100 представителей рынка.
АОЦВ будет получать статус СРО после формирования необходимой нормативной базы. Мы также будем сопровождать клиентов на этапе вступления в СРО.

Дальнейшее сопровождение
Включение в реестр криптообменников ЦБ РФ и вступление в СРО - это начало работы в регулируемой среде.
После запуска мы продолжаем сопровождать бизнес: следим за изменениями законодательства, актуализируем документы и внутренние процедуры, консультируем по операциям и новым продуктам, сопровождаем взаимодействие с банками, цифровыми депозитариями и другими участниками инфраструктуры.

Наша задача - не просто провести отдельную юридическую процедуру, а помочь создать работающий криптообменный бизнес, соответствующий новым правилам.

Хотим обратить ваше внимание: юридически подать документы в ЦБ для включения в реестр уже возможно, однако на практике к этому пока не готовы ни регулятор, ни рынок. ЦБ ещё не готов рассматривать заявки и выносить по ним решения, а участники рынка только начинают готовиться.

Важно подходить к вопросу регулирования криптообменников вовремя, последовательно и трезво оценивая готовность всех участников рынка.