
Мы много писали о правилах ПОД/ФТ и сегодня перейдем к практике.
Мы много писали о правилах ПОД/ФТ и сегодня перейдем к практике.
В первую очередь стоит отметить, что банки действительно имеют право заблокировать ваш счет согласно 115-ФЗ, если ваши операции покажутся им подозрительными.
Список подозрительных операций указан в Методических рекомендациях от 06.09.2021 № 16-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц».
Операции из-за которых могут заблокировать счет по 115 ФЗ.
📌 Большое число операций с контрагентами - например, более 10 в день, более 50 в месяц;
📌 Большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств, проводимых с контрагентами - например, более 30 операций в день;
📌 Значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
📌 Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и их списанием.
📌 В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся постоянные операции по зачислению и (или) списанию денежных средств;
📌 В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период;
📌 Операции по списанию денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
📌 Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств.
В следующем посте мы расскажем о том, какие документы нужны, если ваш счет все-таки заблокировали.
Источник: Наша статья в телеграм-блоге
Адрес: 101000, г. Москва, Армянский переулок, д. 7; Тел: +7 (495) 646-646-3
Адрес: 197101, г. Санкт-Петербург, улица Льва Толстого д. 1-3