За что банки могут заблокировать счет?

За что банки могут заблокировать счет?

Мы много писали о правилах ПОД/ФТ и сегодня перейдем к практике.

В первую очередь стоит отметить, что банки действительно имеют право заблокировать ваш счет согласно 115-ФЗ, если ваши операции покажутся им подозрительными.

 

Список подозрительных операций указан в Методических рекомендациях от 06.09.2021 № 16-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц».

 

Операции из-за которых могут заблокировать счет по 115 ФЗ.

📌 Большое число операций с контрагентами - например, более 10 в день, более 50 в месяц;

📌 Большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств, проводимых с контрагентами - например, более 30 операций в день;

📌 Значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;

📌 Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и их списанием.

📌 В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся постоянные операции по зачислению и (или) списанию денежных средств;

📌 В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период;

📌 Операции по списанию денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);

📌 Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств.

 

В следующем посте мы расскажем о том, какие документы нужны, если ваш счет все-таки заблокировали.

Источник: Наша статья в телеграм-блоге

Контакты

e-mail: info@gmtlegal.com
telegram: @gmt_legal
Москва, Россия

Адрес: 101000, г. Москва, Армянский переулок, д. 7

Свяжитесь с нами