В чем различия принципов KYC и AML?

В чем различия принципов KYC и AML?

KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering).

  • KYC (Know Your Customer) относится к процессу проверки личности и оценки рисков, а AML (Anti-Money Laundering) представляет собой спектр методов борьбы с отмыванием денег, используемых для защиты от финансовых преступлений, выявления и сообщения о них. 

  • KYC выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML. Причем, отказ от проверки KYC станет поводом для уголовного преследования, даже если организация работает легально и честно.

  • В России требования принципа KYC прописаны в № 115-ФЗ от 07.08.2001 года. Контроль за исполнением принципа ведет комитет по финансовому мониторингу Минфина.

  • AML, по сути, это процесс соответствия, который состоит из анализа информации о клиентах, чтобы соответствовать требованиям FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). 

  • При этом одним из источников информации о компании является документ KYC, который включает качественную и количественную информацию.

 

Контакты

e-mail: info@gmtlegal.com
telegram: @gmt_legal
Москва, Россия

Адрес: 101000, г. Москва, Армянский переулок, д. 7

Свяжитесь с нами