В чем различия принципов KYC и AML?

KYC (Know Your Customer) относится к процессу проверки личности и оценки рисков, а AML (Anti-Money Laundering) представляет собой спектр методов борьбы с отмыванием денег, используемых для защиты от финансовых преступлений, выявления и сообщения о них. 

KYC выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML. Причем, отказ от проверки KYC станет поводом для уголовного преследования, даже если организация работает легально и честно.

В России требования принципа KYC прописаны в № 115-ФЗ от 07.08.2001 года. Контроль за исполнением принципа ведет комитет по финансовому мониторингу Минфина.

AML, по сути, это процесс соответствия, который состоит из анализа информации о клиентах, чтобы соответствовать требованиям FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). 

При этом одним из источников информации о компании является документ KYC, который включает качественную и количественную информацию.