ПОД/ФТ – что это?

Аббревиатура ПОД/ФТ переводится как «противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма», за рубежом обозначается как AML/CFT.

Данный термин подразумевает международную стратегию по борьбе с отмыванием денег, спонсированием терроризма и тд.

Главным элементом ПОД/ФТ является сбор сведений о подозрительных операциях и ненадлежащих клиентах банками, биржами, страховыми компаниями и тд.

Простыми словами:

ПОД/ФТ – это система по выявлению подозрительных транзакций клиентов различных финансовых организаций. 

Однако главной проблемой данной системы является false positives - транзакции, не являющиеся частью криминальной схемы, но с точки зрения алгоритмов выглядящие так.

Именно из-за этого банки могут заблокировать ваш счет. Для того чтобы этого не случилось, по рекомендациям банков, при работе с криптовалютами для соблюдения ПОД/ФТ необходимо иметь документы, подтверждающие легальность ваших средств.