Financial Action Task Force (FATF) и KYC

Рассмотрим международные организации и правила регулирования оборота криптовалют.

Financial Action Task Force, FATF

И самым правильным будет начать с такой международной организации, как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF).

В задачи FATF входит выработка международных стандартов по противодействию легализации преступных доходов. 

Участниками организации являются 36 стран, в том числе и Россия, интересы которой в организации представляет Росфинмониторинг. 

Результатами работы группы являются выработанные рекомендации по работе с различными активами, в том числе с криптовалютами для стран участниц.

Сегодня FATF разработан свод рекомендаций, который называется «40+9» и состоит из 40 норм по противодействию отмыванию денег и еще 9 специальных предписаний по противодействию терроризма - KYC.

KYC

KYC – Know Your Customer (знай своего клиента) – данные правила обязывают все финансовые организации: банки, биржи и тд. идентифицировать своих клиентов.

Именно из-за KYC вы не можете совершать операции на централизованных финансовых ресурсах, не пройдя верификацию.

Данные, которые, согласно KYC, должны обязательно запрашиваться: 

ФИО

Дата рождения

Е-mail

Номер телефона

Страна и адрес проживания

ID (паспорт, права и т.п.)

Именно без этой информации все централизованные ресурсы не могут работать со своими клиентами законно. Также данные KYC запрашивают банки для разблокировки счетов по 115 ФЗ.